10月26日，保監(jiān)會官網(wǎng)掛出5份監(jiān)管函。涉及弘康人壽、華匯人壽、信泰人壽、利安人壽及中華聯(lián)合保險集團。此外，近日還有陽光人壽、上海人壽、珠江人壽、君康人壽、渤海人壽、長江財險等11家保險公司收到監(jiān)管函。

事實上，今年上半年，保監(jiān)會開展了首次覆蓋全行業(yè)的保險法人機構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估。而針對評估結(jié)果，保監(jiān)會采取了一系列配套措施，一是公開通報，全面披露了130家中資機構(gòu)、51家外資機構(gòu)公司治理評估結(jié)果，以及評估中發(fā)現(xiàn)的主要問題。二是定點反饋，對被評估公司一對一反饋評估結(jié)果，督促整改不足。三是關(guān)注重點，對部分問題突出的公司，采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函以及行政處罰等監(jiān)管措施。四是嚴(yán)查重處，對違法違規(guī)線索，跟進開展專項檢查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。

據(jù)了解，被下發(fā)監(jiān)管函的公司均為在評估中監(jiān)管評分較低的公司，主要問題集中在公司章程與“三會一層”運作、內(nèi)控與合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易管理以及股東股權(quán)等方面。其中，董事會運作不規(guī)范，關(guān)聯(lián)交易管理不合規(guī)，內(nèi)控審計管理弱化、薪酬考核機制不到位四個方面問題較為突出。

以信泰人壽為例，關(guān)聯(lián)交易管理方面存在三方面問題:一是關(guān)聯(lián)交易制度未報備；二是關(guān)聯(lián)方檔案不完整；三是關(guān)聯(lián)交易未識別未報告。

保監(jiān)會要求這11家保險公司立即實施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。而自監(jiān)管函下發(fā)之日起六個月內(nèi)，均被禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展相關(guān)交易，包括禁止提供借款或其他形式的財務(wù)資助，除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，禁止開展資金運用類關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實際支付的交易）。

目的是督促其進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險公司當(dāng)成“提款機”，這是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施，體現(xiàn)出關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管從以制度建設(shè)為主，轉(zhuǎn)變到制度建設(shè)與市場行為監(jiān)管并重的階段。

保監(jiān)會表示，下一步還將下發(fā)第三批公司治理監(jiān)管函，對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，將實施違規(guī)股權(quán)強制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關(guān)中介機構(gòu)列入黑名單。同時，保監(jiān)會將繼續(xù)強化各保險公司治理規(guī)則制度遵循合規(guī)性、有效性、嚴(yán)肅性的監(jiān)管力度，加強對涉及關(guān)聯(lián)交易的各類市場行為的直接監(jiān)管，強化監(jiān)管措施和問責(zé)力度，將日常監(jiān)測、違規(guī)記錄等與分類監(jiān)管評價、公司治理評級相掛鉤，不斷提升公司治理監(jiān)管剛性約束力。