以前比較普遍，目前的話一般銀行正式員工不會主動向用戶推薦保險產品，因為這里存在一個合規性問題。即使用戶問到保險產品，銀行工作人員一般也不會直接向用戶介紹保險產品，銀行工作人員會將該業務轉給保險專員，讓保險專員給用戶講解相應的保險產品。
銀行營業網點一般常駐四類不同職業人群，分別是銀行正式員工、銀行派遣制人員（非正式員工）、保安和保潔等非銀行工作人員，以及保險公司和證券公司的駐點人員。
銀行正式員工是不會向用戶推薦保險的，因為這不合規，沒有職權推銷保險產品。保安和保潔等非銀行工作人員一看就知道不是銷售保險的料，也就不可能向用戶推薦保險產品。
那么向用戶推薦保險產品的只有兩類人，一類是銀行派遣制人員和保險公司駐點人員。這兩類人穿的制服可能跟銀行的工作服是一致的，以致用戶難以分辨其身份，但依舊可以從著裝、工牌、服務用語，以及其銷售的迫切性等細節分辨具體身份。
銀行派遣制人員通常與派遣公司簽訂勞動合同，服務類項目也是銀行類的服務，也屬銀行的工作人員，但其并非銀行的正式員工，就有點像城管招的“臨時工”，推卸責任的好幫手。那么該類人群可能兼職代理保險，或者以其他保險代理達成某種協議。
而保險公司的駐點人員就不用說了，他們在銀行營業廳出現就是為了推銷保險，主動向用戶推薦保險的也就此類人群。該人群身份不好識別，很多人會誤認為是銀行工作人員，甚至認為在銀行營業廳里的都是銀行工作人員。
那么錢存在保險里安全嗎？安全是相對而言的。如果保險業務員向你推薦的是保險理財，那么其風險一般為中低風險，如同支付寶里購買的定期理財產品（證券或保險公司提供的理財）。
然而，一般保險業務員不會向你推薦保險理財，而是直接推薦理財保險，因為提傭更高，且可持續計提傭金。而理財保險一般包括消費型保險，比如某保障險、意外險、醫療險等，對用戶來說，只有現金價值部分進入保險公司資產管理賬戶，大部分資金都會在期限消費中折損。
即它并不是單純的投資產品，而是消費品和投資產品相結合的保險產品。如果單單追求資產增益，那么千萬不要購買理財保險，因為往往十多年后，現金價值部分資金還沒有投入保費多。