12月25日，互金咖從接近監(jiān)管的權威人士處獲悉，廣州市金融局當天正式下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)省互金整治辦P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治整改驗收和參與“現(xiàn)金貸”業(yè)務相關通知的函》（以下簡稱《驗收函》）。

該權威人士稱，根據(jù)57號文，整治期間未納入整治的機構，在驗收期內(nèi)提出備案登記申請的，不得進行驗收及備案登記。如有未進行現(xiàn)場檢查或遺漏的網(wǎng)貸機構，要求各區(qū)金融工作部門在2017年12月底前完成現(xiàn)場檢查等整治工作。

《驗收函》強調(diào)并督促機構加快整改進度，各區(qū)金融工作部門應督促各網(wǎng)貸機構加快整改進度，如機構整改計劃中整改完成時間與57號文相沖突的，須要求機構調(diào)整整改完成時間（原則上在2018年2月底前完成）。

該權威人士透露，廣州已著手做好驗收準備工作。根據(jù)要求要成立聯(lián)合整改驗收小組，完成網(wǎng)貸機構的整改驗收。整改驗收小組由省金融辦、銀監(jiān)局、人民銀行分支機構、公安、通信管理、工商部門、第三方機構以及市區(qū)金融監(jiān)管部門人員組成。并要求各區(qū)做好抽調(diào)人員準備，屆時派出業(yè)務骨干參加整改驗收工作。

12月底上報整改計劃

據(jù)互金咖了解，各市金融局（辦）聯(lián)合銀監(jiān)部門最遲于12月20日前將相關監(jiān)管要求（重點是“141”號文中P2P機構“四個不得”傳達至轄內(nèi)各P2P網(wǎng)貸機構，并要求P2P網(wǎng)貸機構就是否從事（含與第三方機構從事，下同）“現(xiàn)金貸”業(yè)務、業(yè)務是否違反“四個不得”等開展自查整改。

從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務的，要自監(jiān)管要求傳達之日起停止新增業(yè)務，對存量業(yè)務制定退出計劃，明確退出時間；業(yè)務違反“四個不得”要求的，要制定相關整改計劃。自查報告及整改（退出）計劃應于12月29日前報送各金融局（辦）、銀監(jiān)部門。

此外，根據(jù)粵整治辦函【2017】78號文（以下簡稱“78號文”），該文要求監(jiān)管部門進行交叉對比查實，督促機構整改。

各市金融局（辦）聯(lián)合銀監(jiān)部門，綜合前期掌握信息，舉報投訴、媒體報道、信訪、上級轉(zhuǎn)來以及自查等渠道，對轄內(nèi)P2P網(wǎng)貸機構是否從事“現(xiàn)金貸”以及違反“四個不得”以及在自查中存在弄虛作假或避重就輕的，根據(jù)情節(jié)輕重采取暫停業(yè)務、責令改正、通報批評、人予備案、取消業(yè)務資質(zhì)等措施督促其整改，情節(jié)嚴重的堅決予以取締。