【1】銀行預留的客戶信息不完善。比如說,客戶證件超期,客戶信息不全等,不少銀行的系統(tǒng)會定期篩選出此類客戶,批量限制非柜面業(yè)務。
【2】賬戶頻繁交易觸發(fā)反洗錢、反欺詐等銀行風控系統(tǒng)預警。比如說,用戶不停刷POS機套現(xiàn)信用卡,參與淘寶刷單、買賣虛擬貨幣等。
【3】銀行卡長期不用,狀態(tài)異常。比如說,開卡后六個月都沒有交易,會限制非柜面交易,銀行卡長期不用,且賬戶余額較小,處于睡眠狀態(tài),也會被限制。如果用戶實在不需要使用該銀行卡,建議最好盡快銷戶。
【4】本人銀行賬戶沒問題,但交易對手的賬戶有問題。如果跟此類賬戶有轉賬等交易往來,也會被牽連受限制。這種情況不多見,但往往需要其他部門配合才能解除限制,單靠銀行無法解決。
銀行卡被限額了能去銀行柜臺取錢嗎?
一般情況下,銀行卡被限額了前往銀行柜臺是可以取錢的,但需要帶好個人有效身份證和銀行卡。此外,如果用戶想要調整銀行卡限額,也可以前往銀行柜臺直接辦理。只不過在調額時,銀行會看流水,如果用戶的銀行流水比較小只能提高一點,不會調很高。
總而言之,當用戶的銀行卡突然被限制之后,可以第一時間聯(lián)系銀行工作人員咨詢詳細情況,以及處理辦理,避免下次再犯。