由專門從事外幣存貸款業(yè)務(wù)的金融活動建立起來的銀行體系即為離岸市場。離岸市場的產(chǎn)生原因是什么呢?下面是理財小編整理的關(guān)于如何把握離岸市場的含義與產(chǎn)生原因，歡迎閱讀。

離岸市場的含義

第二次世界大戰(zhàn)之后，各國金融機構(gòu)從事本幣之外的其他外幣的存貸款業(yè)務(wù)逐漸興起，有些國家的金融機構(gòu)因此成為世界各國外幣存貸款中心，這種專門從事外幣存貸款業(yè)務(wù)的金融活動統(tǒng)稱為離岸金融，而由此建立起來的銀行體系即為離岸市場。

離岸市場提供離岸金融業(yè)務(wù)：交易雙方均為非本地居民的業(yè)務(wù)稱為離岸金融業(yè)務(wù)。離岸中心的特點：低稅或零稅率，主要向非本地居民提供服務(wù)，沒有或很少管制，具有地理優(yōu)越性、政府政策優(yōu)惠、政治穩(wěn)定等。

現(xiàn)實中因低透明度和極寬松的管理制度，被各類資本視為“避稅天堂”，上述彈丸之地，也成為資本外逃的“中轉(zhuǎn)站”。

離岸市場的產(chǎn)生原因

歐洲美元的產(chǎn)生，是現(xiàn)代離岸市場產(chǎn)生的標志。最基礎(chǔ)的因素是主權(quán)國家管制加強。離岸市場使得資金的跨國流動真正全球化了。它從根本上破除了國際金融中心必須依附經(jīng)濟貿(mào)易中心和取資于國內(nèi)資本供應(yīng)的傳統(tǒng)范式，從而引發(fā)了國際金融中心的分散化進程，并導(dǎo)致“離岸金融中心”的產(chǎn)生。在這個世界的任何地方，只要它政治安定、管制較松、賦稅較輕、風(fēng)景優(yōu)美、生活舒適，并擁有一定數(shù)量的合格金融從業(yè)人員，都可望成為離岸金融中心。

據(jù)估計，上世紀90年代初期，世界貨幣存量的50%通過離岸市場周轉(zhuǎn)，世界私人財富約有1/5集中于離岸市場，1/5多的銀行資產(chǎn)投資于離岸金融市場。

主要市場：倫敦、東京、瑞士、香港、新加坡、盧森堡以及南美洲、歐洲、中東亞太地區(qū)的島嶼國家和地區(qū)(p145)。美國的國際銀行便利與紐約離岸市場。

具體描述

一般來說，各國的金融機構(gòu)只從事本幣存貸款業(yè)務(wù)，但第二次世界大戰(zhàn)之后，各國金融機構(gòu)從事本幣之外的其他外幣的存貸款業(yè)務(wù)逐漸興起，有些國家的金融機構(gòu)因此成為世界各國外幣存貸款中心，這種專門從事外幣存貸款業(yè)務(wù)的金融活動統(tǒng)稱為離岸金融(offshorefinance)。也就是說，任何國家、地區(qū)及城市，凡主要以外幣為交易(或存貸)標的，以非本國居民為交易對象，其本地銀行與外國銀行所形成的銀行體系，都可稱為離岸金融中心。歐洲美元市場就是一種典型的離岸金融中心，它是一種自由交易、不受管制之自由的國際金融市場。離岸金融業(yè)務(wù)是屬于批發(fā)性銀行業(yè)務(wù)，存貸款金額大，交易對象通常是銀行及跨國公司，而與個人無關(guān)，其業(yè)務(wù)通常為引進外來資金，再將資金貸給外國。

歐洲美元離岸市場產(chǎn)生并非人為力量之結(jié)果，而是國際上的政治與經(jīng)濟因素促使自然生成。如在冷戰(zhàn)時期，東歐國家為了免遭美國的監(jiān)管，不愿把美元存于美國而存于歐洲銀行，還有70年代的石油美元也是如此;二戰(zhàn)后美國的援助計劃、對美貿(mào)易順差，使得大量美元外流;美國金融市場的管制，使得美國本土的利率、匯率、信用、貸款方式等方面都競爭不過管制少的歐洲金融市場等。 20世紀70年代，由于國際貿(mào)易、投資擴張與石油支出的增加，各國的貨幣與信用需求得到了快速的擴張，而歐洲離岸金融市場的高效率運作正好適應(yīng)了這種信用需求的擴張。如具有彈性的多元化的利率結(jié)構(gòu)，能夠調(diào)和不同貨幣、不同期限的資金供需。在此段期間，無論是短期(一年以內(nèi))資金交易的歐洲貨幣市場，還是長期資金交易(一年以上)歐洲債券市場都取得了迅速的發(fā)展。當前，倫敦之所以成為全球最大的外匯交易中心，就在于倫敦擁有全球最為活躍的美元離岸交易市場(每天約4620億美元)，倫敦的美元交易量較之美國本土還要高(美國為日均2360億美元左右)。

“紅籌上市”模式，是指境內(nèi)企業(yè)實際控制人以個人名義在開曼群島、維京、百慕大等離岸中心設(shè)立殼公司，再以境內(nèi)股權(quán)或資產(chǎn)對殼公司進行增資擴股，并收購境內(nèi)企業(yè)的資產(chǎn)，以境外殼公司名義達到曲線境外上市的目的