提問：

光大銀行發現可疑交易怎么處理？

理財序回答：

社會經濟發展越來越快，我們身邊無法解釋的事情也是越來越多，如果被光大銀行發現可疑交易的話那也是非常的麻煩的，我們一定要及時的撥打客服的電話進行溝通才行，一般來說只要說的過去都不會產生太大的問題，希望每個人都能夠知道這一點，同時我們需要注意的是，無論任何銀行對于我們的大額資金交易都是有著非常嚴格的標準的，希望每個人在進行資金交易之前都能夠三思而后行。

1、大額交易的具體標準是什么？

根據我國金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，第9條中規定，金融機構應當向全國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易。單筆或者當日累計人民幣交易20萬元或以上外幣交易等值1萬美元以上的現金，繳存現金支付現金結匯，現鈔兌換，現金匯款等其他形式的現金收支，都是被列為大額交易標準的，因此我們需要注意的是，在生活中一定要保證自己的錢財來源清白。

2、為什么會進行大額交易的監控？

我國反洗錢管理是非常的嚴格的，但是依然有非常多的犯罪分子頂風作案，選擇通過不法手段來進行洗錢大額交易就是其中之一，因此為了更好的打擊犯罪率對于可疑交易也是會立即進行監控凍結的，如果被銀行判定為可疑交易的話，那么我們一定要及時的前往柜臺進行解凍才行，希望每個人都能夠認識到這一點。

3、如果自己的銀行卡被判定可疑交易，我們應該怎樣處置？

一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，因此我們如果不著急使用的話也可以在兩天之后再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那么我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。

附錄：

光大銀行簡介：

中國光大銀行成立于1992年8月，是中國光大集團下屬子公司之一，是直屬國務院的部級公司，是中國改革開放的產物?？偛吭O在北京，是經國務院批復并經中國人民銀行批準設立的金手機上下載一個，百度地圖，在上面搜光大銀行，就會顯示出最近的光大銀行融企業，為客戶提供全面的商業銀行產品與服務。