3月15日,記者采訪獲悉,上海華瑞銀行日前通過(guò)引入阿里云圖數(shù)據(jù)庫(kù)GDB完成“風(fēng)險(xiǎn)圖譜”項(xiàng)目的構(gòu)建,通過(guò)打造一套企業(yè)級(jí)圖分析平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了對(duì)智慧供應(yīng)鏈、航旅消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù)的智能風(fēng)險(xiǎn)管控。
上海華瑞銀行是上海首家民營(yíng)銀行,成立之初就決定建立完全自主、適度領(lǐng)先的核心風(fēng)控能力。在傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)管控模式之外,華瑞銀行于2020年正式引入阿里云圖數(shù)據(jù)庫(kù)GDB,通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行深度關(guān)聯(lián)關(guān)系分析,進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
據(jù)介紹,華瑞銀行采用阿里云圖數(shù)據(jù)庫(kù)引擎,對(duì)數(shù)以億計(jì)的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行深度關(guān)系分析,從而建立金融知識(shí)圖譜,有效支撐業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)把控業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)阿里云圖數(shù)據(jù)庫(kù)GDB集成的自動(dòng)機(jī)器學(xué)習(xí)組件,華瑞銀行大幅降低了風(fēng)控模型研發(fā)周期,并在截止目前的實(shí)踐中檢測(cè)到6個(gè)詐騙團(tuán)伙,有效防控了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
阿里云數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品管理與解決方案總經(jīng)理葉正盛介紹,傳統(tǒng)金融風(fēng)控模型能收集各個(gè)數(shù)據(jù)源的屬性信息特征,但比較難挖掘數(shù)據(jù)源之間的深度關(guān)聯(lián)關(guān)系。要深度并且快速挖掘海量數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)特征,使用傳統(tǒng)的解決方案則會(huì)面臨非常大的技術(shù)挑戰(zhàn)。通過(guò)引入專業(yè)的圖數(shù)據(jù)庫(kù),提供高效數(shù)據(jù)關(guān)系計(jì)算和AI挖掘能力,金融機(jī)構(gòu)可以抽取、構(gòu)建、分析各個(gè)數(shù)據(jù)源之間的關(guān)系特征,發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的隱秘價(jià)值,非常契合風(fēng)險(xiǎn)控制、欺詐線索分析、信息關(guān)聯(lián)修復(fù)等金融場(chǎng)景。

上海華瑞銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理孫哲表示:“華瑞銀行一直在擁抱金融科技技術(shù),不斷嘗試通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能的方法,來(lái)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)策略工作。我們需要像阿里云GDB這樣能夠幫助我們快速構(gòu)建、驗(yàn)證、落地的技術(shù)平臺(tái),更好釋放數(shù)據(jù)價(jià)值,更好服務(wù)客戶。”
公開(kāi)資料顯示,阿里云自研的圖數(shù)據(jù)庫(kù)GDB在2020年進(jìn)入Forrester圖數(shù)據(jù)平臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)者象限,也是國(guó)內(nèi)圖數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品首次入選。阿里云GDB在滿足高可靠性、高性能的同時(shí),也兼顧了低成本特性,產(chǎn)品使用、運(yùn)維成本僅為國(guó)外圖數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品的40%。