是真的，但又不完全正確。

說是真的，因為確實會查，但不完全正確因為兩方面：

金額不是個人20萬企業(yè)100萬。先說個人。如果是現(xiàn)金業(yè)務(wù)，包括基于現(xiàn)金的存款、取款、匯款等業(yè)務(wù)的金額是人民幣5萬或外幣等值1萬美元。如果是銀行卡匯款是人民幣50萬或外幣等值10萬美元。

如果是公司匯款是200萬人民幣或外幣等值20萬美元。

所以金額上不對。

第二個不對的是機構(gòu)不對，銀行不會查你，也沒有權(quán)利查你。銀行做的是把符合這些情況的信息上報給反洗錢部門，由反洗錢部門查你。

但這種查也不是逢錢必查，而是對他們懷疑的錢才會查。現(xiàn)在大數(shù)據(jù)和AI都這么發(fā)達了，反洗錢也得依靠大數(shù)據(jù)呀，所以什么樣的記錄是正常的，什么樣的記錄涉及洗錢，他們也是有模型的。如果你的錢是正常所得不怕查的話，一般他們也真是不會找到你，你也就不會感覺到還有這么一個部門在工作。

如果你的錢怕查，那就算你把額度都控制在都比這個額度低，早晚也會查到你頭上。