銀行票據理財如何？監管部門進場督查銀行票據業務空轉是排查重點

銀行票據理財怎么樣？最新銀行票據理財投資怎么樣？ ××集團的票不能收，票面金額超過1億元的不能收…… 某股份制銀行華南地區分行人士王旭（化名）對中國證券報記者透露，在銀監會 三三四 排查緊鑼密鼓開展之際，該行總行收緊了票據業務。業內人士表示，銀行收緊票據業務應該與近期地方銀監局 進場 督查相關。銀監會發布的信息顯示，5月份以來，各地銀監局密集開出 罰單 ，其中票據業務是 重災區 。近年來，銀行票據業務大案頻出，對這一領域的現場檢查成為地方銀監局工作的重中之重。目前，多家商業銀行調整了票據業務的策略：合規第一、利潤其次。

票據業務 罰單 頻出

多地銀監局人士對中國證券報記者透露，目前 三三四 排查正加緊推進。多數地區的商業銀行自查階段已基本結束，地方銀監部門陸續 進場 開展現場檢查。

江浙地區銀監局人士說： 近期的排查都是一些常規動作，但我們每年都會有檢查重點。由于近兩年銀行票據業務出了幾件大案，所以這一領域毫無疑問是重中之重。

5月16日，新疆銀監局披露了15張 罰單 ，相關銀行合計被罰95萬元，相關責任人合計被罰22萬元。其中，票據業務是 重災區 ，主要違法違規事實（案由）包括未對貿易背景真實性進行盡職調查、未嚴格監督票據資金、信貸資金被挪用為銀行承兌匯票保證金等。

上海銀監局5月初披露了8張 罰單 。其中，工商銀行因票據業務違規被罰沒約487.4萬元。其主要違法違規事實是，該行在2014年與3家銀行進行資金融通時實質未見票，已脫離票據業務實質。同時，該行超授權開展 他行代理保管票據業務 ，內部控制嚴重違反審慎經營規則。

知情人士表示，銀監局從現場檢查到發現問題，再到開出 罰單 需走一個較長的流程。目前 三三四 排查的現場檢查階段剛開始，預計后續各地銀監部門還會披露不少針對票據業務的 罰單 。(來源:南^方^財^富^網)