詳細(xì)的說，是中行沒有轉(zhuǎn)期的投資者“被割”，而不是所有投資者“被割”。中行自4月6日期就通過短信、電話等多種渠道向“原油寶”的客戶多次進(jìn)行針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)提示，特別是4月15日以后，每天都推動(dòng)信息提示風(fēng)險(xiǎn)。
4月20日是“原油寶”原油產(chǎn)品當(dāng)期結(jié)算日，大約有46%中行的“原油寶”客戶主動(dòng)平倉離場。而有54%的“原油寶”客戶并沒有選擇平倉而是選擇移倉以及到期扎差處理，也就是選擇移倉或者就當(dāng)期期貨繼續(xù)做多做空。
而中行“原油寶”掛鉤的5月份原油期貨，在到期前成為了集中拋售的“失地”，價(jià)格也是跌成負(fù)值。
原油價(jià)格跌成負(fù)值，很多投資者賬戶內(nèi)也就有著“穿倉”。更多的投資者認(rèn)為，這種情況的發(fā)生是中行“原油寶”的錯(cuò)，認(rèn)為是“原油寶”應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。可是，真實(shí)情況是中行一直提醒“原油寶”客戶風(fēng)險(xiǎn)的存在，提醒移倉、平常處理。總不能，中行跨過投資者的賬戶直接幫助投資者執(zhí)行移倉、平倉吧？那樣才是違法的。
有46%的投資者選擇平倉離場，而有54%的投資者選擇移倉與繼續(xù)當(dāng)期做多做空。也就是說54%“原油寶”客戶中有一部分投資者仍舊做多的投資者，直接受到了原油價(jià)格暴跌的直接損失。
而“原油寶”的結(jié)算價(jià)格是當(dāng)天的收盤價(jià)，結(jié)算價(jià)格為-37.63%。而當(dāng)天收盤的時(shí)候，因?yàn)槭菚r(shí)間，而那時(shí)“原油寶”很多投資者還在睡覺，也就錯(cuò)過了最后的時(shí)間。而中行與工行在移倉轉(zhuǎn)期上有些不同，工行選擇月中轉(zhuǎn)期，那時(shí)的轉(zhuǎn)期價(jià)格在20美元/桶左右。而中行選擇的時(shí)間比較遲，而那時(shí)市場成交額低，所以也就造成了扎堆拋售又無法成交出來。