9月29日，銀監會就今年以來銀行業運行及監管情況召開通報會。銀監會審慎規制局局長肖遠企表示，消費金融是銀行業務的一個重點，監管部門鼓勵居民利用消費貸用于大宗耐用品、教育和旅游等方面的支出，進一步提高居民的生活水平，但同時也應防止居民杠桿的過快上升，美國次貸危機很重要的教訓，就是金融機構對沒有償還能力的人過度發放貸款，中國要防范這種傾向，不能助長泡沫。今年以來銀監會通過一系列措施突出重點領域和薄弱環境的風險防控，消費貸領域就是重點關注的一大領域之一。

9月27日，中國社會科學院國家金融與發展實驗室、國家資產負債表研究中心“國衡論壇”召開，論壇現場發布了《中國去杠桿進程報告（2017年第二季度）》。報告顯示：當前我國總杠桿率趨穩，杠桿率的內部結構有所改善，杠桿率風險下降。

報告稱，我國居民部門杠桿率依然延續上升趨勢，從一季度的46.1%上升到二季度的47.4%，上升了1.3個百分點，整個上半年上升了2.6個百分點。居民部門在全部實體經濟中加杠桿的速度依然較快。

居民貸款主要由消費性貸款和經營性貸款構成，經營性貸款在2017年上半年末的余額為8.7萬億，占居民部門全部債務余額的23%，且增速較低，上半年增加了不足4000億，對居民杠桿率的影響力較小。

中長期消費性貸款上半年增長了2.48億元，余額同比增長30.7%，房地產相關貸款增速過高仍是居民部門杠桿率上升的主要原因。

另一方面，短期消費性貸款過快的上升值得警惕。短期消費性貸款的快速增長，也與商業銀行基于零售業務的轉型戰略密切相關。由于消費貸款與按揭貸款的性質有所不同，其利率與風險也相應大于按揭貸款，目前不少消費信貸是通過向用戶提供現金貸款的形式投放的，特別是互聯網金融平臺提供的無擔保、無抵押的信用貸款，放大了未來可能的違約概率。不過，中國居民部門仍具有較高的儲蓄率，居民凈存款仍保持在高位，因此居民部門總體杠桿率風險仍可控。隨著房地產市場進一步回調及各地房地產調控政策的進一步發酵，未來房屋交易量存在下降趨勢，這是抑制居民部門杠桿率的主要因素。居民部門杠桿率的上升態勢將有所趨緩。