（一）了解產(chǎn)品

顧客在購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)閱覽金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、合同條款等信息，充沛了解金融產(chǎn)品的各項(xiàng)要素，重視產(chǎn)品條款，出資方向或掛鉤目標(biāo)、活動(dòng)性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品危險(xiǎn)等

（二）了解自己和家人

顧客在挑選理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)歸納權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、危險(xiǎn)偏好、危險(xiǎn)承受才能、預(yù)期收益、活動(dòng)性需求，等等，他們不應(yīng)該盲聽(tīng)，不應(yīng)該盲信，不應(yīng)該順從，不應(yīng)該尋求“搶手”產(chǎn)品。在購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品之前，咱們應(yīng)與銀行工作人員協(xié)作，認(rèn)真完成危險(xiǎn)評(píng)價(jià)內(nèi)容，并歸納考慮評(píng)價(jià)成果、產(chǎn)品特性和個(gè)人條件挑選產(chǎn)品。

（1）做錢(qián)銀的主人。堆集財(cái)富的意圖是讓家庭過(guò)上更好的日子。

（2）改動(dòng)“少本錢(qián)，不出資”的觀念。不管家庭財(cái)務(wù)狀況怎么，都應(yīng)依據(jù)本身財(cái)物辦理和養(yǎng)老儲(chǔ)藏需求挑選適宜的理財(cái)產(chǎn)品。

（3）學(xué)會(huì)為巨額財(cái)富開(kāi)銷(xiāo)做方案。合理規(guī)劃家庭的很多消費(fèi)能夠優(yōu)化家庭開(kāi)銷(xiāo)結(jié)構(gòu)。

（4）學(xué)會(huì)出資，讓錢(qián)掙錢(qián)。財(cái)富有時(shí)間價(jià)值。假如咱們不進(jìn)行有用的金融出資，現(xiàn)金財(cái)物就會(huì)遭到通貨膨脹的腐蝕。因而，家庭日子需求財(cái)務(wù)辦理。要學(xué)會(huì)家庭財(cái)富保值增值，充沛發(fā)揮專(zhuān)業(yè)產(chǎn)品抗通脹才能、產(chǎn)品期限才能和商場(chǎng)化出資才能。

（5）要長(zhǎng)于操控出資危險(xiǎn)，防止家庭嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。

（6）要有危險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和職責(zé)感。出資有必要有危險(xiǎn)，尤其是股票、期貨和其他出資東西。高回報(bào)必定有高危險(xiǎn)。顧客要有危險(xiǎn)承當(dāng)認(rèn)識(shí)，對(duì)自己的行為擔(dān)任，長(zhǎng)于堆集和剖析出資勝敗的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

（三）承認(rèn)挑選

顧客能夠從購(gòu)買(mǎi)行為中取得利益，一起還要對(duì)自己的購(gòu)買(mǎi)行為擔(dān)任并承當(dāng)相應(yīng)的危險(xiǎn)。在充沛了解理財(cái)產(chǎn)品危險(xiǎn)的前提下，顧客應(yīng)在危險(xiǎn)發(fā)表書(shū)上簽字承認(rèn)危險(xiǎn)評(píng)價(jià)成果，并當(dāng)面復(fù)印：“自己已閱覽危險(xiǎn)發(fā)表書(shū)，樂(lè)意承當(dāng)出資危險(xiǎn)。”。承認(rèn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后，需簽定相關(guān)協(xié)議。一旦協(xié)議簽定，顧客有必要依照合同實(shí)行買(mǎi)方職責(zé)。

（四）盯梢改變

在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間，顧客應(yīng)持續(xù)重視理財(cái)產(chǎn)品的出資運(yùn)作和收益體現(xiàn)，并經(jīng)過(guò)電話咨詢或與客戶經(jīng)理了解把握相關(guān)產(chǎn)品信息，以便及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、危險(xiǎn)等狀況。

（五）重視賬戶

理財(cái)產(chǎn)品到期后，顧客要注意出本錢(qián)金和收益是否按合同約好返還金融賬戶，以便及時(shí)進(jìn)行新的出資。