查？查什么？查你的錢怎么來的？

怎么查？向你詢問款項來源，還是讓你提供書面材料？

我不得不說，這個問題你理解錯了。

所謂的查，其實是普通的信息報告而已，而且是執(zhí)行規(guī)定。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2017年7月1日開始施行。其中第五條規(guī)定，金融機構應報告如下大額交易：

1.當日交易人民幣五萬（含）以上、外幣一萬元（含）以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款等現(xiàn)金交易。

2.公司帳戶與其他銀行賬戶單筆或累積人民幣200萬元（含）或外幣等值美元20萬元（含）以上的資金劃轉(zhuǎn)。

3.個人帳戶與其他銀行賬戶發(fā)生人民幣50萬元（含）以上或外幣等值美元10萬（含）以上的境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)。

也就是說，當你現(xiàn)金存款超過五萬，在你辦理業(yè)務的時候，銀行是不會“查”你的，既不會問你錢是怎么來的，也不會要你提供證明從哪取的。但是，當你辦理完業(yè)務的當天晚上，銀行會有專人將符合要求的交易，通過反洗錢系統(tǒng)上報給人行，只有被判斷為可疑交易的，涉及洗錢的，才會進一步“查”實，但一般來說只是待必要時提供證據(jù)，銀行是沒權去“查”你的。

所以不必擔心這個問題，普通存取款業(yè)務，是沒必要擔心被查的，即便被查了，又能怎樣？難道你還真有不可告人的秘密？