公職人員

如果是公職人員的話，你的資金流是隨時受到監控的，無論是在銀行還是其他機構，都是會有記錄的，同時處級以上公職人員是每年都需要報備的，紀委會進行抽查，處級以下雖然不用報備，但仍會受到監管。也就是說，作為公職人員不管你放在哪里，都是很危險的，除非放在家里。不然怎么會有那么多貪腐人員都是在家里查獲的贓款和金條，有的人放在保險柜里，有的人藏在沙發里面，但唯獨不敢見天日。

經商者

如果是經商者，就有可能是涉嫌黃賭毒，或者其他危害國家和人民安全的生意所掙到的錢。這一部分錢放入銀行，如果數量巨大，同樣是會受到風險監控和提示的，被列入懷疑對象。

附

當然這部分黑錢會有很多地下錢莊或者營業場所幫助洗黑錢。所謂洗黑錢就是把來源不明的錢以合理的營業收入方式洗白，通常會架一個公司。但是即便是這樣，這筆錢還是有可能受到懷疑和監控，別忘了還有反洗錢的機構存在，同時還有政府和司法部門的存在，想讓一大筆錢偷偷溜走，似乎越來越困難，也越來越危險。