代辦信用卡最新詐騙 代辦信用卡詐騙案例

【案例一】

1982年出生的楊某雖然只有初中文化，卻做起了 金融業(yè) ，四人上當(dāng)被騙近20萬元。

他騙人的路數(shù)分三步：第一，先說能辦理10萬元的大額度信用卡，騙取好處費(fèi)。第二，成功辦理信用卡后又表示可以提升信譽(yù)度，把卡的密碼騙過來。第三，堂而皇之的取走信用卡里的錢，他去瀟灑……

沈陽市中級(jí)人民法院日前作出終審裁定：楊某犯詐騙罪，執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金22.2萬元。依法追繳被告人的違法所得，返還給被害人。

其實(shí)，早在2013年5月，楊某就因詐騙罪被判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金2.2萬元。只是他還不收手。

2013年11月的一天，楊某以能辦理100000元額度的銀行信用卡為由，騙取被害人肇某好處費(fèi)21000元。不過，楊某之后雖然為肇某、陳某夫妻二人分別辦理20000元和30000元額度的信用卡各一張，但并未達(dá)到承諾的10萬元。

隨后，楊某開始實(shí)施第二步計(jì)劃，以幫助肇某、陳某夫妻提升信用卡信譽(yù)度為由，又把這兩張信用卡騙了回來，并要來了這兩張信用卡的密碼。

幻想著能換來10萬元額度信用卡的肇某夫妻倆沒想到，楊某要走了信用卡和密碼后，竟然將卡內(nèi)的50000元提現(xiàn)后揮霍。

【案例二】

朋友圈代辦信用卡金卡被騙2500元

今年3月15日，家住平陽的朱女士在微信朋友圈看到一條關(guān)于申請(qǐng)大額信用金卡的廣告，于是她點(diǎn)擊鏈接，并填寫了自己的個(gè)人資料。3天后，朱女士接到上海市某金融公司 工作人員電話，對(duì)方稱信用卡已申請(qǐng)成功，要她先繳納500元的手續(xù)費(fèi)，才能寄卡。3月29日，朱女士收到信用卡后，對(duì)方又以信用卡要激活 、流水賬記錄資金不夠 為由，要她分別再繳納2000元，朱女士急著要卡，沒有多想就立即照做了。錢匯出去，卡卻一直不能用，金女士這才懷疑有詐，于是馬上報(bào)警求助。

平陽警方表示，接警后他們很快確定了涉案的是鄭某等10名湖北籍人員組成的詐騙團(tuán)伙。幾天前，民警得知這伙人正在江西省九江市作案，于是在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢瑢?shí)施抓捕。在抓捕現(xiàn)場還收繳了一本他們自己編輯的詐騙劇本 ，里面的內(nèi)容都是有關(guān)如何快速將客戶引進(jìn)圈套的對(duì)話。

雖然騙術(shù)并不高明，但上當(dāng)者卻不少。接下來的日子，楊某用同樣的 三步倒 騙術(shù)，又先后讓四人上當(dāng)。

直到2015年9月1日，經(jīng)過多名被害人報(bào)警，楊某終于被公安機(jī)關(guān)抓獲。經(jīng)過核實(shí)，他先后用這種方法詐騙金額合計(jì)人民幣194792.70元。

【案例三】

通過熟人辦信用卡騙到了100多萬元

老徐，我認(rèn)識(shí)銀行的工作人員，憑面子可以辦理額度為50萬元的信用卡，只要1.5萬元的手續(xù)費(fèi)，你要辦嗎? 小鐘，我這里通過熟人可以辦理銀行信用卡，額度為50萬元，只收取1.5萬元的手續(xù)費(fèi)，你有興趣嗎?

今年1月份，這樣一則私人能辦銀行信用卡的消息在陳某的朋友圈內(nèi)流傳，認(rèn)識(shí)陳某的人這才知道他的面子很大，可以辦理額度很高的信用卡。鹿城、永嘉、樂清、瑞安等地的人紛紛慕名聯(lián)系上陳某，說要辦卡，并將手續(xù)費(fèi) 匯給陳某。短短3個(gè)月不到的時(shí)間，要求辦卡的人員有70來人，陳某收到的手續(xù)費(fèi) 總額達(dá)到100多萬元。

不料，手續(xù)費(fèi) 匯給陳某后，說好的銀行卡卻遲遲沒收到，樂清柳市幾名辦卡人員近日就此向柳市公安分局報(bào)案，說被陳某騙走了錢。柳市公安分局民警通過偵查、布控等手段，抓獲了涉嫌詐騙的陳某。在審訊過程中，民警得知陳某曾在一公司擔(dān)任經(jīng)理，不過陳某去年開始迷上網(wǎng)絡(luò)賭博，還欠下巨額債務(wù)。手頭拮據(jù)的陳某，就打著收取手續(xù)費(fèi) 可辦高額度信用卡的幌子詐騙。目前，陳某已經(jīng)被刑拘，柳市公安分局民警追回贓款8萬余元。

【用卡提醒】

辦信用卡看上去充滿誘惑，殊不知其中風(fēng)險(xiǎn)更高。如今，利用辦理高額信用卡詐騙已成為一種常見的詐騙手段，代辦機(jī)構(gòu)往往利用消費(fèi)者著急辦理，或者是辦理?xiàng)l件不符合的心理，收取高額費(fèi)用。一些中介在騙取高額手續(xù)費(fèi)后，卷款逃跑。

其實(shí)，目前代辦大額信用卡的騙局大多是這樣的路徑：四處發(fā)布辦理信用卡的虛假信息，等受害人主動(dòng)聯(lián)系，然后以辦卡需驗(yàn)資為由，要求受害人提供身份證號(hào)碼及手機(jī)號(hào)碼辦理新的儲(chǔ)蓄卡，將卡號(hào)和身份證掃描件給作案人，作案人以受害人名義注冊(cè)支付寶及易付寶等網(wǎng)上交易平臺(tái)，并開通快捷支付進(jìn)行轉(zhuǎn)賬及消費(fèi)。

客戶想要辦理信用卡一定要通過正規(guī)的渠道，目前銀行辦理信用卡的渠道主要由網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、銀行微信公眾號(hào)等平臺(tái)。另外由于信用卡具有透支消費(fèi)功能，銀行為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于申請(qǐng)辦卡的用戶審核非常嚴(yán)格。一般都是必須要求親見，需要親自填申請(qǐng)表，并提供本人身份證復(fù)印件、個(gè)人收入證明、工作證明或其他收入證明材料。此外還需要注意的是，對(duì)于銀行來說，發(fā)卡是根據(jù)客戶的真實(shí)情況、信用等級(jí)來發(fā)卡，并不是有熟人介紹就可以發(fā)卡。還有，銀行辦理信用卡無論是辦理階段還是激活階段，是絕對(duì)不收取任何手續(xù)費(fèi)的。