2017年7月1日實(shí)施的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào))規(guī)定了國(guó)內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)必須向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，同時(shí)還要接受中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

具體的金額如下：

所以個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)賬100萬(wàn)元，一定會(huì)被銀行上報(bào)，但是如果不是進(jìn)行洗錢(qián)，比如短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，則不會(huì)有進(jìn)一步的動(dòng)作。

之前購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)是洗錢(qián)的最佳方式，可以使用來(lái)源不明的現(xiàn)金直接支付房款，不但完成了洗錢(qián)，還能夠享受房產(chǎn)增值帶來(lái)的紅利。一直到近幾年這個(gè)口子才被堵住。

如今對(duì)于洗錢(qián)的監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，網(wǎng)聯(lián)的成立也是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)支付中的洗錢(qián)行為進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)于各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范。

只要是公司或個(gè)人的正規(guī)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬，不存在洗錢(qián)的行為，那么不管多少錢(qián)，放心轉(zhuǎn)賬就是。

理財(cái)序認(rèn)為，身正不怕影子斜，嗯，下一句是，莫伸手，伸手必被抓。