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基金手續費如何計算?基金手續費計算公式

發布時間:2023-08-18 19:51:53 來源:網絡投稿

基金手續費如何計算?基金手續費計算公式,具體詳細內容理財序小編為你報道。


基金涉及的費用主要包含認購費、申購費、贖回費、管理費、托管費和銷售服務費。其中,認購費、申購費和贖回費是投資者進行相應交易時收取的。管理費、托管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的,基金公布的凈值里已計提了管理費、托管費和銷售服務費。


每一只基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、托管費年費率和銷售服務費年費率。其中,銷售服務費只有部分基金會收取,以每只基金的招募說明書等文件為準。


一、認購費的計算


認購費在發生認購交易時按筆收取。


(一)基金場外認購一般采用 金額認購 的方式,認購費計算如下:


凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)


認購費用=認購金額-凈認購金額


舉例:某投資人投資30萬元認購某基金,假設其對應的認購費率為1.20%,則其認購費用為:


凈認購金額=300,000/(1+1.20%)=296,442.69元


認購費用=300,000-296,442.69=3,557.31元


即投資人投資30萬元認購該基金,其認購費為3,557.31元。


(二)基金場內認購一般采用 份額認購 的方式,認購費計算如下:


凈認購金額=掛牌價格×認購份額


認購費用=掛牌價格×認購份額×認購費率


舉例:某投資者投資通過場內認購50,000份某基金,假設對應的認購費率為1%,則其認購費用為:


凈認購金額=1.00×50,000=50,000 元


認購費用=50,000×1%=500元


即投資人認購5萬份該基金,其認購費為500元。

(來源:南^方^財^富^網)

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