外匯江湖入門指南到第六期了，今天談：零售外匯行業(yè)的監(jiān)管。

我們都知道，但凡是金融相關(guān)的行業(yè)，涉及吸收資金、投資收益的業(yè)務都是要被納入到政府的監(jiān)管之下的。由于金融行業(yè)牽涉到的公眾利益范圍廣大，和社會公眾的個人切身利益密切相關(guān)，同時涉及資金額度往往非常大，因而各國政府一般都會設(shè)有金融監(jiān)管機構(gòu)來對本國的金融行業(yè)進行監(jiān)管，以保護公眾（消費者）利益，維護金融市場的秩序和穩(wěn)定。

零售外匯，作為廣大投資者的投資（投機）選擇方式之一，當然也應被納入到政府監(jiān)管之下。

零售外匯行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)

監(jiān)管的行為主體是監(jiān)管機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)是依法設(shè)立的擁有金融監(jiān)管權(quán)力、執(zhí)行金融監(jiān)管職能的政府機關(guān)。

由于零售外匯行業(yè)是在近十年才興起，因而這一行業(yè)的整體監(jiān)管體系（監(jiān)管立法和監(jiān)管機構(gòu)及其職能）并不完善，不同的地區(qū)對零售外匯行業(yè)的監(jiān)管也存在較大差異，在金融較發(fā)達的地區(qū)，如美國、日本、英國、歐盟等，已設(shè)有監(jiān)管機構(gòu)對零售外匯進行監(jiān)管，并且這些國家或地區(qū)的監(jiān)管模式也各有其特點，在一些金融欠發(fā)達或外匯不開放的國家或地區(qū)，零售外匯行業(yè)還處于監(jiān)管真空地帶，如中國。

金融監(jiān)管會隨著經(jīng)濟社會和金融市場的發(fā)展而不斷變遷，其中，那些走在行業(yè)前端的國家或地區(qū)，對監(jiān)管的實踐和探索更豐富、更扎實，其經(jīng)驗值得學習，其監(jiān)管制度也值得我們研究和借鑒。

下面是一些在零售外匯行業(yè)上比較成熟的監(jiān)管機構(gòu)：

英國、日本和美國屬于在零售外匯上監(jiān)管較嚴厲的國家，這些國家的監(jiān)管機構(gòu)不僅要求對涉及零售外匯業(yè)務的公司要持牌照經(jīng)營，而且在對違法行為調(diào)查、懲戒以及投資者維權(quán)等問題上有健全的政策體系。