這是新近get到的一點認識，很多人投資做了很多年卻總在感嘆收益寥寥，其實或許根本不曾得其門而入呢。都說投資是一門學問，而說來說去完全可以歸結到一句話上，就是選合適的基做適當的事。

那什么才是合適的基，而怎么做才算是適當的事呢？要問答這些問題，必須先從了解一只基的脾性說起。不知道有多少人能準確說出手中每只基的來龍去脈，又有多少人完全是道聽途說閉著眼瞎選的。如果你屬于前者我下面要說的可能更容易理解，后者就有必要先端正一下投資態度了，起碼應該對自己的資金負責。

一、基金

具體而言，拿到一只基，我們需要從以下幾個方面來進行摸底：

1.基金類型：大類先看權益類還是固收類，只要和股市相關的都算權益類，固收通常指債券和貨幣型。權益類內部再區分是主動管理型、量化還是被動型指數，具體概念不清的自行翻舊帖找答案。

這方面基本通過基金名稱就可以判斷出來了，量化和指數名稱里都會有所體現，刨除之后余下的都歸于主動了。

2.投資風格：主要分析基金的投資方向是偏大盤還是偏中小盤，偏價值還是偏成長。

這方面指數比較簡單，還是通過名稱就可以輕松獲知，跟上證或滬深相關的基本都偏大盤和價值，和中證500以上或創業板相關的基本都偏中小和成長。

關鍵是主動型和量化又該如何判斷，一般有三個途徑：業績比較基準、九宮格和累計收益率曲線。下面我們就以金鷹核心資源混合為例做一說明

首先來看一下業績比較基準，在基本概況里可以找到：

按這個說法判斷似乎是偏向大盤和價值風格的，為了進一步證實，再看一下九宮格給出的分析：

這里顯示卻是完完全全的小盤成長風格呀，究竟該信哪個呢？別急，我們還有終極法寶，就是累計收益率曲線，業績真實走出來的軌跡根本騙不了人：

經過拿它的業績和不同指數走勢的對比，我們發現最接近于創業板指數，這下可以坐實了這只屬于典型的小盤成長風格基。