基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。下面是理財小編整理的關于如何掌握基金凈值的算法與公布時間，歡迎閱讀!

什么是基金凈值？

基金凈值可能是各位朋友剛接觸基金時，最直觀、最常見的一個術語。因為這個“基金凈值”與大家息息相關，凈值漲了，大家就能賺錢，而凈值跌了，大家就會虧錢。那么，基金凈值是什么意思呢?一起來跟理財小編看看吧!

基金凈值是什么意思?簡單來說，基金凈值是買基金前一個很重要的參考數據。凈值上漲就賺錢，凈值下跌就虧錢，所以基金凈值是購買基金的重要參考因素。

一般來說，一只基金會有兩種凈值，分別為單位凈值和累計凈值。基金單位凈值每天都在變動，那么買賣基金到底看的是哪天的單位凈值呢?要在其開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時間。

通常，交易所正常交易日下午三點是一個分界線。下午三點前操作，按當天單位凈值，不過當日的單位凈值通常要在下一日才能查看到。下午三點后操作，則按第二天單位凈值，如果遇到周六周日和節假日則順延。

那基金凈值越高越好嗎?這個要具體分析分析原因。如果是累積凈值高，那么就要看凈值走勢，可以認為基金經理業績還是不錯的。另一種是短期內做高，那么根據市場要去判斷，綜合基金季報披露的信息去分析是否會跌。

所以，不一定凈值高就一定會跌，要整個去看凈值表現，這樣大家就大致會有一個判斷，結合基金經理是否換過還是同一個人做的。如果真的做到那么高的話，業績確實是不錯的，而且可能還有分紅的可能性。

基金凈值的算法

已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。采用已知價計算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。

未知價計算

未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金

單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天并不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。

基本公式

基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

估值計算

基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。

按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。

基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：

(1)基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準;未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。

(2)基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準;未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。

(3)基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。

(4)若第(1)條、第(2)條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。

(5)現金與相當于現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。

(6)有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。

(7)已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。

基金負債總額包括的內容有：

(1)依基金契約規定至計算日止對托管人或管理人應付未付的報酬。

(2)其他應付款，包括應付稅金等。

基金債務應以逐日提列方式計算。

需要說明的是，如果遇到特殊情況而無法或不宜按上述要求計算資產凈值總額時，管理人應依照主管機關的規定辦理。

基金凈值的公布時間

《證券投資基金信息披露管理辦法》針對不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求。

1)基金管理人應當在半年度和年度最后一個市場交易日的次日公告基金資產凈值和基金份額凈值，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定報刊和網站上。

2)對于封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。

3)對于開放式基金，在其基金合同生效后及開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

4)在開放式基金開放申購贖回后，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。