
近日,遼寧大連市金融發(fā)展局在其官網(wǎng)發(fā)布《大連市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則》(以下簡稱《細(xì)則》),全文共計(jì)五章二十九條,值得注意的是,與部分省市地區(qū)先出臺征求意見稿不同的是,大連發(fā)布的備案細(xì)則直接是最終定稿。
值得注意的是,大連網(wǎng)貸平臺備案細(xì)則除了對新設(shè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)、已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的備案登記流程進(jìn)行了詳細(xì)說明之外,還提及了備案后平臺管理的相關(guān)內(nèi)容,同時(shí)并未對平臺資金存管銀行提屬地化要求。
《細(xì)則》中對于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)備案后管理,未設(shè)置禁止性事項(xiàng)清單,但要求平臺在重大事件發(fā)生后,立即采取應(yīng)急措施并向市金融局報(bào)告:具體包括:
(一)因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn);
(二)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為;
(三)因商業(yè)欺詐行為被起訴,包括違規(guī)擔(dān)保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實(shí)、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。
附:
大連市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則
大金局發(fā)〔2018〕10號
第一章總則
第一條 為建立健全大連市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)(以下簡稱網(wǎng)貸機(jī)構(gòu))備案登記管理制度,加強(qiáng)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管,完善網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計(jì)信息,保護(hù)出借人、借款人、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益,根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》、《 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定,制定實(shí)施細(xì)則。
第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是指在我市依法設(shè)立,專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。
本實(shí)施細(xì)則所稱備案登記是指大連市金融發(fā)展局(以下簡稱市金融局)和各區(qū)金融辦依申請對我市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價(jià),不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。