“老客戶保單升級活動”，既是保險公司宣傳推廣的促銷行為，又是提高客戶保險等級之舉。有沒有必要參加“老客戶保單升級活動”，根據(jù)自己的實際需要而定。
2018年本人曾經(jīng)經(jīng)歷了一次“老客戶保單升級活動”。開始的時候確實有這方面的訴求，于是在保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)理“無微不至”的關(guān)懷下；通過視頻錄像等方式，簽訂了升級后的保單。
當時保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴我們：“老客戶保單升級活動”非常劃算，性價比很高，名額有限而且還有時間限制。事后發(fā)現(xiàn)，此事確實存在“忽悠”的成份；“名額有限而且還有時間限制”等等，均有營銷策略事實并非如此。
然而，“老客戶保單升級活動”還是具有一定的亮點：在繳納每年3萬元主險之后，還可以申請“百萬醫(yī)療保險”每年繳納2000元左右。但是，醫(yī)療保險需要經(jīng)過體檢，對于能否順利通過體檢，保險公司業(yè)務(wù)員含糊其辭。
事后聽說五十歲以上的客戶很難通過體檢這一道關(guān)口，或進行兩次體檢，或增加保費。雖說簽訂了保單還有十天的猶豫期，但是簽訂保單之后再體檢，等到報告出來不合格，就超過猶豫期時間無法退保。
“百萬醫(yī)療保險”無法享受，但主險每年3萬的養(yǎng)老險已經(jīng)被鎖定。而且主險的性價比不高，很多客戶是沖著“百萬醫(yī)療保險”去“升級”的。如果沒有“百萬醫(yī)療保險”，增加主險作為養(yǎng)老明顯跑輸銀行存款。
經(jīng)過再三斟酌，本人和太太商量之后，果斷在猶豫期內(nèi)退保。然而，如果客戶資金足夠年紀又輕，這款養(yǎng)老捆綁“百萬醫(yī)療保險”還是值得考慮的。